12月17日上午，新华人寿保险股份有限公司（以下简称“新华保险”）在深圳举办2020年公司开放日。记者从本次开放日上了解到，未来三至五年内，新华保险将依托保险主业，服务整体“1+2+1”发展战略，调整资金来源结构，打造统一财富管理平台。在持续做大做强保险业务的同时，以养老金、第三方资金作为突破口，以科技赋能加强渠道获客能力，进一步丰富产品体系，形成双轮驱动效应，带动负债业务再上新台阶。

　　新华保险党委书记、首席执行官、总裁李全表示，财富管理相对资产管理是保险企业价值管理的又一层延伸，通过丰富的产品体系为客户提供超出保障需求以外的财富增值服务，同时又可以发挥投资优势，更有效地服务实体经济发展、助力国家养老保障体系建设，实现利益相关者的多方共赢。从提供投资策略和提升投资收益的保险资产管理者转型为以客户体验为中心的个性化、全方位金融服务提供商，新华保险将在迎接管理能力挑战的同时迎来更加广阔的发展空间。

　　据介绍，新华保险现阶段将从财富管理平台搭建、投资能力建设、资管产品开发等方面构建全方位竞争能力，目标是依托保险主业，服务整体“1+2+1”战略，调整资金来源结构，打造以客户为中心的全方位、专业化、有特色的财富管理平台，继续做大资产规模，提升第三方管理业务的规模和收入占比。

　　在平台搭建方面，新华保险将通过差异化市场定位，突出保险系资管机构的投资原则严格控制风险，坚持资金运用的“稳健性、长期性、安全性”要求，围绕“1+2+1”发展战略，持续做大做强寿险主业，并逐步打造统一、融合型财富管理平台，具体以新华保险资产管理公司为主体，协同养老公司、新华资产香港公司完成财富管理平台的搭建。同时，进一步强化渠道建设，搭建融合化的销售平台，依托科技赋能支持，让保险销售和财富管理销售产生协同效应。

　　在投资能力建设方面，新华保险将围绕“一中心、双核力、三支柱”发展思路，不断提升投资能力建设。“一中心”即以客户体验为中心；“双核力”即以专业化投资研究和数字化科技支持作为公司发展的两大核心能力；“三支柱”即以人才为根本、以市场化机制为动力、全面构建大资管背景下的企业稳健投资文化，对“双核力”形成有效支撑。投资策略上始终坚持长期投资和价值投资的理念，坚持绝对收益目标导向，追求符合资金特性的长期、持续、稳定的收益。

　　在资管产品开发方面，境内财富管理平台以新华资产为主，建立涵盖现金管理类、债券类、混合偏债类、混合偏股类，股票型、量化和指数策略类和FOF等完整的产品体系；境外财富管理平台以新华资产香港公司为主，建立包括股票型基金、固定收益基金、混合型基金等，分别覆盖不同的资产类别、投资策略、行业和主题，为客户提供持续稳健的投资回报。特别在养老金产品方面，新华保险将完善第二支柱养老金产品线、积极开拓第三支柱个人养老保障业务产品线。

　　在本次开放日上，李全还披露了“三步走”的财富管理规划发展路线图：2019到2020年是过渡调整期，明确财富管理在公司层面的定位，进行内部架构职能调整和人员配置；2021到2023年是深化建设期，针对多元化客户需求，在渠道、投资、风控、管理方面匹配能力，持续拓展第三方资源，实现科技赋能；2024到2025年是体系完善期，建成集成化联动式财富管理平台，客户需求可全方位得到响应。为夯实“三步走”路线基础，新华保险在本次开放日亦提出长期发展的重点举措，包括创设多类型产品体系、搭建智能科技支持平台、开发多方合作渠道、搭建融合型财富管理团队等。

来源：金融时报—中国金融新闻网